Rémunération, prévoyance, trésorerie, immobilier d'entreprise : pendant l'activité, beaucoup de leviers patrimoniaux restent inexploités. Et le jour de la cession, l'essentiel se joue un à deux ans avant la signature. VALEXIS accompagne les dirigeants de La Réunion à chaque étape, de la société en activité au réemploi du capital.
Pourquoi nous
Vous savez diriger une entreprise. L'optimisation patrimoniale du dirigeant et la fiscalité d'une cession relèvent d'un autre métier. Voici ce que nous voyons coûter le plus cher.
Salaire ou dividendes, charges sociales, droits à la retraite : l'arbitrage de la rémunération du dirigeant pèse lourd chaque année, et se révise rarement avec la rigueur qu'il mérite.
Arbitrage rémunérationPrévoyance, couverture homme-clé, statut du conjoint, articulation avec le régime social : la protection du dirigeant et de ses proches est souvent le dernier sujet traité, parfois jamais.
Prévoyance dirigeantLa trésorerie excédentaire qui stagne sur un compte courant perd de la valeur chaque année. C'est un sujet patrimonial à part entière, rarement traité avec la rigueur d'un placement.
Trésorerie excédentaireVendre sans avoir anticipé la fiscalité de la plus-value, c'est laisser une part importante du prix à l'impôt. Presque tous les leviers supposent d'avoir agi un à deux ans plus tôt.
Cession & plus-valueNotre approche
Nous n'intervenons pas seulement le jour de la cession. Nous accompagnons le dirigeant à chaque étape de sa vie d'entreprise, avec une même logique : protéger la valeur créée.
Tant que la société tourne, les leviers patrimoniaux sont nombreux et trop souvent négligés. C'est le moment de poser les bonnes structures.
Une cession se prépare un à deux ans avant la signature. Les leviers fiscaux les plus efficaces supposent d'avoir agi tôt.
Une fois l'entreprise vendue, le dirigeant devient détenteur d'un patrimoine financier. Un nouveau métier, que nous accompagnons dans la durée. La construction d'un revenu régulier passe par une combinaison d'immobilier et de stratégies financières de distribution (obligataire, produits structurés), pour ne pas dépendre d'une seule classe d'actifs.
Cas d'usage anonymisés
Des situations réelles, des profils et des chiffres anonymisés. Ce que change un accompagnement engagé au bon moment.
Société rentable, rémunération jamais arbitrée et trésorerie excédentaire laissée sur compte courant. Aucune réflexion patrimoniale engagée à ce jour.
Dirigeant d'une PME, projet de cession identifié à 30 mois. Aucune préparation fiscale engagée, pas de holding, capital de la société détenu en direct.
Ancien dirigeant, cession réalisée, produit de vente déposé sur des comptes depuis six mois. Aucune stratégie de réemploi, sentiment de tourner en rond.
Cas réels, profils et chiffres anonymisés. Chaque situation est unique et fait l'objet d'une analyse personnalisée.
Lectures · dirigeants
Trois analyses pour piloter son patrimoine de dirigeant, pendant l'activité comme au moment de céder.
Charges sociales, droits à la retraite, fiscalité : les critères d'un arbitrage qui se révise chaque année.
Lire l'articleAu-delà du compte à terme : usufruit temporaire de SCPI, stratégie de distribution sous mandat en CTO société, contrat de capitalisation. Trois leviers, trois logiques.
Lire l'articleLe calendrier des leviers activables, et pourquoi la plupart deviennent inaccessibles dans les derniers mois.
Lire l'articleRepères patrimoniaux
Trois guides pour situer la stratégie selon le palier de patrimoine : première structuration HNW, holding patrimoniale établie, logique family office.
Pour la vue d'ensemble : le guide pilier Gestion de patrimoine 2026 traite les douze sujets dans l'ordre (cadre fiscal IS et IR, Girardin, trésorerie société, pacte Dutreil, apport-cession 150-0 B ter à jour LF 2026). 30 minutes de lecture, à parcourir avant les guides par palier.
Entrée HNW : AV luxembourgeoise, FPCI, démembrement majoritaire, première holding.
Lire le guideHNW établi : FID en AV Lux, holding patrimoniale, anticipation IFI, multi-juridictionnel.
Lire le guideLogique family office : pacte Dutreil, gouvernance, philanthropie, transmission générationnelle.
Lire le guideVos simulateurs adaptés
Coût d'opportunité, leviers fiscaux (Girardin, Monuments Historiques), anticipation de la transmission : trois angles à chiffrer en parallèle quand on pilote à la fois un patrimoine privé et un patrimoine professionnel.
Sur un patrimoine de dirigeant, l'écart d'1 ou 2 points de frais représente plusieurs centaines de milliers d'euros à terme.
Ouvrir le simulateurPER, déficit foncier, Girardin Industriel (avec report 5 ans), Monuments Historiques.
Ouvrir le simulateurSur un patrimoine d'entreprise, sans Dutreil, jusqu'à 35-45 % partent en droits. Mesure l'écart.
Ouvrir le simulateurQuestions fréquentes des dirigeants
Prochain pas
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