Journal patrimonial
Des analyses patrimoniales claires, chiffrées et sans détour : fiscalité, transmission, retraite, immobilier, investissement. Pensées pour les professions de santé, les dirigeants et les héritiers, à La Réunion et au-delà.
Pyramide patrimoniale en cinq étages, rendements nets par TMI 2026, spécificités La Réunion (Girardin, réfaction IR) : la méthode VALEXIS pour bâtir son allocation.
Lire l'articleConditions cumulatives, calendrier 3 ans/24 mois/5 ans, réinvestissements éligibles, articulation avec le pacte Dutreil : le guide complet de la structuration de cession.
Lire l'articleMécanique, taux 2026, appel de marge, fiscalité, comparaison avec hypothèque et OBO, crédit lombard luxembourgeois : le guide HNW du financement par nantissement.
Lire l'articleStatuts ORIAS, MIF II, rémunération, drapeaux rouges, spécificités locales : la grille de lecture honnête pour évaluer un cabinet avant de lui confier ses arbitrages.
Lire l'articlePER, AV, immobilier locatif, démembrement SCPI, capital actions long terme, leviers société : la méthode VALEXIS calibrée selon votre âge et votre TMI.
Lire l'articleRègle des 4 %, capital cible, taux de retrait, structuration fiscale de la rente : la méthode patrimoniale chiffrée, sans promesse FIRE.
Lire l'articleTriangle de sécurité, fonds dédié, neutralité fiscale française : ce que l'AV luxembourgeoise change vraiment à partir de 250 000 €, et ce qu'elle ne change pas.
Lire l'articleTableau comparatif, trois profils chiffrés à 250 K€, 500 K€ et 1 M€, et la mécanique du basculement sans perdre son antériorité utilement.
Lire l'articleLe panorama des dispositifs qui fonctionnent encore, et celui dont la logique a changé depuis la nouvelle doctrine sur les SEL.
Lire l'articleDepuis la doctrine BOFIP 2024, le basculement automatique en SEL a perdu son sens fiscal pour les médecins. Trois cas où il reste justifié, et les pièges à éviter.
Lire l'articleLa CARMF ne couvrira que 35 à 45 % de votre revenu d'activité. Vingt-cinq ans devant vous pour combler l'écart, à condition de calibrer dès aujourd'hui.
Lire l'articleLes trois premiers mois orientent dix ans de trajectoire. Inventaire, liquidités, immobilier : les arbitrages à mener sans précipitation.
Lire l'articleUne réduction d'impôt qui peut dépasser la somme investie. Comment elle fonctionne, et le vrai risque à connaître.
Lire l'articleAu-delà du compte à terme : usufruit temporaire de SCPI, stratégie de distribution sous mandat en CTO société, contrat de capitalisation. Trois leviers, trois logiques.
Lire l'articleGuides patrimoniaux
Six guides montant par montant, du premier vrai capital aux logiques family office. Des repères pour raisonner juste, avant même de nous rencontrer.
Le premier vrai capital : sécuriser, structurer, poser les bonnes fondations.
Lire le guideLe seuil de la vraie diversification, et de l'investissement immobilier à crédit.
Lire le guideUn capital significatif : allocation 5 classes, fiscalité 31,4 %, transmission anticipée.
Lire le guideEntrée HNW : AV luxembourgeoise, FPCI, démembrement majoritaire, première holding pour les dirigeants.
Lire le guideHNW établi : fonds dédié AV Lux (FID), holding patrimoniale, anticipation IFI, multi-juridictionnel.
Lire le guideLogique family office : gouvernance familiale, pacte Dutreil, philanthropie, transmission générationnelle.
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