Transmission
Transmettre, sans laisser le hasard décider.
La transmission d'un patrimoine se prépare des années à l'avance. Donation, démembrement, assurance-vie, pacte Dutreil : les outils existent, mais c'est leur combinaison, calée sur votre situation familiale, qui fait la différence.
Le sujet
Anticiper coûte moins cher que subir.
Une succession non préparée se règle dans l'urgence, souvent au prix d'une fiscalité plus lourde et de tensions familiales. À l'inverse, une transmission anticipée permet de choisir le rythme, les bénéficiaires et le cadre fiscal.
VALEXIS construit avec vous une stratégie de transmission cohérente avec votre patrimoine, votre famille et vos volontés, puis coordonne sa mise en œuvre avec le notaire.
Nos leviers
Les dispositifs que nous étudions.
Donation
Transmettre de son vivant, en profitant d'abattements qui se renouvellent dans le temps.
Démembrement
Séparer la nue-propriété de l'usufruit pour transmettre la valeur sans perdre l'usage.
Assurance-vie
Un cadre de transmission privilégié, distinct de la succession, avec ses abattements propres.
Pacte Dutreil
La transmission d'une entreprise familiale dans un cadre fiscal allégé, sous conditions.
Pour qui
À qui s'adresse cet accompagnement.
Questions fréquentes