Vos valeurs,
notre savoir-faire.

Il n'y a pas de seuil minimal. Néanmoins, notre accompagnement prend réellement du sens si vous payez au moins 5 000 € d'impôt sur le revenu, si vous avez une capacité d'épargne importante ou si vous souhaitez investir au moins 50 000 €.

Notre vrai critère n'est pas le seuil : c'est l'enjeu et l'engagement de long terme. Un médecin de 35 ans qui démarre, un jeune héritier qui reçoit 200 000 €, un dirigeant en pré-cession : tous trouvent leur place chez VALEXIS.

Au sein de VALEXIS, le 1^er rendez-vous de découverte est gratuit. Chaque situation étant unique et plus ou moins complexe, nos honoraires ne pourront être déterminés qu'à l'issue du premier rendez-vous de découverte. Ils seront inscrits de manière transparente dans la lettre de mission, préalable à tout conseil.

Notre rémunération peut être forfaitaire (à la mission), au temps passé, ou faire l'objet d'une facturation annuelle dans le cadre d'un abonnement de suivi patrimonial.

À titre d'exemple, pour les patrimoines les plus importants, les tarifs vont de 1 500 € à 5 000 € pour un audit patrimonial complet, selon la complexité. Un suivi patrimonial continu pour un patrimoine exigeant est de l'ordre de 1 500 € à 2 500 € par an.

À ce jour, l'ensemble de nos clients accompagnés ont rentabilisé leurs honoraires dès la première année, économies fiscales et frais évités cumulés. Cette rentabilité dépend de chaque situation et n'est pas garantie.

VALEXIS perçoit principalement sa rémunération sous forme de commissions versées par les partenaires (sociétés de gestion, assureurs, plateformes) lors de la souscription des solutions recommandées. Ces commissions sont systématiquement précisées dans la lettre de mission, avant tout conseil. À la marge, nous facturons également des honoraires directs pour les audits purs ou les missions sans véhicule de placement. Le cabinet n'a aucune appartenance à un réseau bancaire ou à un assureur unique : nous sélectionnons les solutions sur l'ensemble du marché.

Le fondateur de VALEXIS est titulaire d'un master en gestion de patrimoine avec mention et de la certification professionnelle de l'Autorité des Marchés Financiers (AMF).

Le métier est strictement réglementé. Un véritable CGP doit être enregistré à l'ORIAS au titre de Conseiller en Investissements Financiers (CIF) et, le cas échéant, de Courtier en Assurance (COA), ce qui est le cas du cabinet VALEXIS. Il doit également être membre d'une association agréée par l'AMF.

VALEXIS est enregistré ORIAS sous le n° 22006950, membre de la Chambre Nationale des Conseils en Gestion de Patrimoine (CNCGP) et de la Compagnie des Conseils et Experts Financiers. Le cabinet est également titulaire de la carte professionnelle n° CPI 9742 2022 000 000 011, pour la transaction sur immeubles et fonds de commerce.

Ces statuts réglementaires impliquent également plus de 30 heures de formation continue annuelle obligatoire.

Oui. Toutes les solutions que nous recommandons sont émises par des établissements régulés (banques, assureurs, sociétés de gestion agréées AMF). Nous n'inventons aucun produit : nous structurons une allocation dans des véhicules existants, conformes, audités. Le cabinet est lui-même assuré en responsabilité civile professionnelle par MMA IARD (police n° 02861).

Un conseiller bancaire est salarié d'une banque et propose principalement les produits de son employeur. VALEXIS est un cabinet libre, sans appartenance à un réseau bancaire ou à un assureur unique : nous sélectionnons les solutions sur l'ensemble du marché en fonction de votre situation. Notre rémunération (commissions et, à la marge, honoraires) est transparente et systématiquement déclarée dans la lettre de mission, avant tout conseil.